AIA Health Plus
สัญญาเพิ่มเติม เอไอเอ เฮลธ์ พลัส — ประกันสุขภาพเหมาจ่าย
เติมเต็มประกันกลุ่ม AIA (Deductible 20,000)
สำหรับลูกค้าประกันกลุ่ม AIA โดยเฉพาะ
ออกแบบมา เติมเต็มสวัสดิการ ประกันกลุ่มที่มีอยู่ — ใช้สิทธิกลุ่มก่อน
ส่วนเกินวงเงิน 20,000 → AIA Health Plus รับช่วงดูแลแบบเหมาจ่ายตามจริง
แม้ต่อไปไม่มีประกันกลุ่ม ก็ยังต่ออายุต่อเนื่องได้
จุดเด่น AIA Health Plus
- เป็นสัญญา New Health Standard มาตรฐานใหม่ คปภ.
แผน New Health Standard ดีต่อลูกค้ามากกว่าอย่างไร - Deductible 20,000 บาท/ปี — ประหยัดเบี้ยได้มาก เพราะใช้สิทธิประกันกลุ่มช่วงแรกก่อน
- คุ้มครองค่ารักษาพยาบาล แบบ เหมาจ่ายตามจริง (หลังหัก Deductible)
- คุ้มครอง "ค่าห้อง" ครบทั้งหมด: 1.ค่าห้อง 2.ค่าอาหาร 3.ค่าบริการ รพ. 4.ค่าบริการพยาบาล + ค่าห้องผ่าตัด + ICU (จ่ายตามจริง)
- เบิ้ลความคุ้มครอง 2 เท่า กรณีเจ็บป่วยโรคร้าย (6 โรค)
- อายุ 60 ปีขึ้นไป — ไม่มี Deductible คุ้มครองตั้งแต่บาทแรกทันที
- ส่วนลดเบี้ยประกัน จากโครงการ AIA Vitality สูงสุด 15%
กรณีไม่ต้องเข้าเป็นผู้ป่วยใน (OPD & Day Case) ก็เหมาจ่ายตามจริง
- อุบัติเหตุ: ภายใน 24 ชั่วโมง
- ค่าตรวจวินิจฉัย: ก่อนและหลังการรักษาเป็นผู้ป่วยใน ภายใน 30 วัน (เช่น X-Ray, ฉีดสี, MRI ฯลฯ)
- การผ่าตัด: ผ่าตัดเล็ก (Minor Surgery) และ ผ่าตัดใหญ่ (Day Surgery) (เช่น ตรวจชิ้นเนื้อ, ส่องกล้อง ฯลฯ)
- โรคร้ายแรง: ค่าล้างไต รักษาโรคมะเร็ง รวมถึง Targeted Therapy
เงื่อนไขการรับประกัน
- อายุที่รับทำประกัน: 1 เดือน — 75 ปี
- ระยะเวลาคุ้มครอง: ถึงอายุ 85 ปี
- Deductible: 20,000 บาท/ปี (อายุ 60+ ไม่มี)
- มาตรฐานใหม่: คุ้มครองตามมาตรฐาน New Health Standard คปภ.
- รูปแบบ: สัญญาเพิ่มเติม แนบ สัญญาหลักประกันชีวิต
แผนนี้เหมาะกับผู้ที่...
- มีประกันกลุ่ม AIA อยู่แล้ว จากที่ทำงาน
- อยาก เติมเต็มวงเงิน ส่วนเกินกลุ่มแบบเหมาจ่าย
- รับ Deductible 20K ได้ เพื่อ เบี้ยต่ำกว่า Health Happy
- วางแผนเกษียณ — หลังอายุ 60 ไม่มี Deductible
วิดีโอแนะนำแผนประกัน AIA Health Plus
ตารางสรุปความคุ้มครอง
AIA Health Plus เหมาจ่าย เติมเต็มประกันกลุ่ม
แผนเหมาจ่ายต่อปี 1 ล้าน / 5 ล้าน / 10 ล้าน (Deductible 20,000 บาท/ปี)
FAQ
คำถามที่พบบ่อย
คลิกคำถามเพื่อดูคำตอบ — AIA Health Plus
Q: Deductible 20,000 บาท/ปี ทำงานยังไง?
A: Deductible = ความรับผิดส่วนแรก ที่ผู้เอาประกันต้อง "ใช้ไปก่อน" จึงจะได้สิทธิเหมาจ่ายตามจริง
ตัวอย่าง แผน 5M:
- ค่ารักษาปีแรก 120,000 บาท
- 20,000 บาทแรก → ใช้สิทธิประกันกลุ่ม AIA ของที่ทำงาน
- ส่วนเกิน 100,000 บาท → AIA Health Plus รับช่วงจ่ายตามจริง (ในวงเงิน 5M)
ข้อดี: เบี้ยต่ำกว่า Health Happy (ซึ่งไม่มี Deductible) ~30-40%
⭐ หลังอายุ 60 ปี Deductible หมดไป คุ้มครองเต็มตั้งแต่บาทแรก
Q: ถ้าลาออก / เปลี่ยนงาน ไม่มีประกันกลุ่มแล้ว จะเป็นไง?
A: ต่ออายุ AIA Health Plus ได้ตามปกติ — ไม่ต้องยกเลิก
กรณีไม่มีประกันกลุ่ม:
- ต้องจ่าย 20,000 บาทแรกเอง (Deductible)
- ส่วนเกินเหมาจ่ายตามจริงในวงเงินแผน
ทางเลือก: ถ้ายังอายุน้อย สามารถ ปรับเป็นแผนอื่น ที่ไม่มี Deductible (เช่น Health Happy / Health Saver) โดยให้ตัวแทนประเมินช่วย
รีวิว เปรียบเทียบ ประกันสุขภาพ AIA ทั้งหมด คลิก
Q: เบิ้ล 2 เท่า 6 โรคร้าย ทำงานยังไง?
A: เมื่อตรวจพบ 6 โรคร้ายแรง วงเงินต่อปี เพิ่มเป็น 2 เท่า สูงสุด 4 รอบปีกรมธรรม์
6 โรคที่เบิ้ล: มะเร็ง, กล้ามเนื้อหัวใจตาย, โรคหลอดเลือดสมอง, ไตวายเรื้อรัง, โรคตับระยะสุดท้าย, โรคปอดระยะสุดท้าย
ตัวอย่าง แผน 5M: ปกติวงเงิน 5 ล้าน/ปี → ถ้าเป็นมะเร็ง ปีนั้น 10 ล้าน × 4 ปี = รวม 40 ล้าน สำหรับรักษามะเร็ง
พิจารณาเสริมด้วย ประกันโรคร้าย CI เพื่อรับเงินก้อนแยก (ใช้จ่ายช่วงพักรักษาตัว)
Q: Health Plus vs Health Happy ต่างกันยังไง? ควรเลือกแบบไหน?
A: ต่างที่ Deductible และ กลุ่มเป้าหมาย
- Health Plus: มี Deductible 20,000 → เบี้ยต่ำกว่า ~30-40% / เหมาะกับคนมีประกันกลุ่ม / วงเงิน 1M-10M / คุ้มครองถึง 85 ปี
- Health Happy : ไม่มี Deductible → จ่ายตั้งแต่บาทแรก / วงเงิน 1M-25M / คุ้มครองถึง 99 ปี
ไอเดียในการเลือก:
- มีประกันกลุ่ม AIA + ต้องการเบี้ยต่ำ → Health Plus
- ไม่มีประกันกลุ่ม + ต้องการคุ้มครองตลอดชีพ → Health Happy
Q: ต้องมีสัญญาหลักประกันชีวิตก่อนไหม? โรคที่เป็นอยู่แล้วคุ้มครองไหม?
A: Health Plus เป็น สัญญาเพิ่มเติม (Rider) แนบกับ สัญญาหลักประกันชีวิต
Pre-existing Condition (โรคที่เป็นอยู่แล้ว): ต้องแถลงประวัติสุขภาพตอนสมัคร บริษัทอาจ
- รับปกติ (ถ้าไม่รุนแรง)
- รับแต่ยกเว้นบางโรค (Exclusion Rider)
- เพิ่มเบี้ย (Sub-standard) หรือ ปฏิเสธ
Waiting Period: 30 วัน (โรคทั่วไป) / 120 วัน (โรคเฉพาะ)
ประกันสุขภาพไม่คุ้มครองกรณีไหนบ้าง อ่านเพิ่ม คลิก
